香港じゃなくても資産運用は出来ます! 海外資産フライト、海外積立投資、海外一括投資のご相談は代理店ではなくIFAに相談しよう!
RL360、インベスターズトラスト、ハンサード、UTMOST(旧ジェネラリ)、Arden、 キャピタルインターナショナル
残念ながら日本居住者、あるいは海外居住者で、契約出来るプランは異なります。
資産形成は必ず必用です
海外資産形成とは
特に人気が高くハードルも高くないのは、英国租税回避地区エリア(マン等、チャンネル諸島、ケイマン諸島)に籍を置く 金融機関、運用会社、保険会社のいずれかの資産形成プラン。小額積立運用や一括型などがあります。
日本における資産形成
金融庁の縛りが強い日本の金融商品、保険、またタンス貯金にしかならない銀行で資産形成するのも一つの選択肢。何を始めるにしても、損得無しに中立な立場のファイナンシャルアドバイザーからアドバイスをもらってください。
証券会社、銀行で進められる外貨保険や個人型確定拠出年金、、、、、💦否めないのは彼らもサラリーマンでありノルマもあります。あるいはコミッションの高いファンドや金融商品を勧めてくるケースもあるかもしれません(居ないことを祈ります)。会社は利益をあげなければ存続しません。最近人気が高い「保険の窓口」「保険本舗」など利用するもの一つですが、なんせ低金利時代。
保険会社やかんぽの不祥事事件も後をたちません、、、、
あなたのリスク許容度は?
株、FX、ビットコインで成功している方は勿論存在しますが、彼らはリスク許容度が高く(ハイリスク商品を好む)、また熱心に投資リサーチをして知識をもって運用しています。たまに成功している方を羨ましく思いますが(笑)。
株価や世界情勢に24時間アンテナをはり、時間を惜しまない!という労力がある人は多くはないと思います。
積立NISA、IDECO、企業/個人型型確定拠出年金
海外居住者🇲🇾の私は、IFA独立系ファイナンシャルアドバイザーですが、海外駐在員の企業型確定拠出年金の見直しを相談されることがあります。勿論、無料です✨
但し、運用ポートフォリオに正解は無いので、あくまでもその方のリスク許容度を確認した後に、「私だったらこうするな、、、、」というファンド選定や配分のアドバイスをします。
残念ながら、選べるファンドの数が非常に少ない💦本気でびっくりしました。
それはNISA、IDECOも同様です。
これは当然の話で「退職金スキーム」「国民の資産形成スキーム」において、安全パイなファンド等しか選択肢にないのです。インデックスファンド推しのアドバイスをする方が多いのは、運用初心者で保守的リスク度合いの方向けでしょう。
海外の資産形成においてアクセス出来るファンドの種類と数
手軽に始められる人気の積立型プランや、ミニ一括運用プランの場合、320++の外国籍ファンド(オフショアファンド含む)にアクセス可能。1−7のリスク度合いによってカテゴライズされた様々なファンドがあります。
例えば、グローバル・テクノロジーというセクター1つとっても、ボラティリティー(価格変動)の異なるファンドが複数あります。
高ボラティリティーであればリスクもあるがリターンも大きい、低ボラティリティーであればリスクもリターンも小さいという事になります。
ファンドは一般公開されているケースがほとんどで、特にRL360保険会社の場合は非常に見やすいファンドセンター(アクセス出来るファンド検索)がオンライン上で確認出来ます。
海外資産セミナーや代理店は必用?
IFA独立系ファイナンシャルアドバイザーが唯一の仲介人になるので、正直不要です。
一般的な情報が収集したい、IFAを紹介して欲しい等で無料参加セミナーに行ってみるのはありかもしれませんが、、、、、今の世の中、IFA独立系ファイナンシャルアドバイザーを探すことは決して難しくありません。というか、「私IFAなので✨」
IFA独立系ファイナンシャルアドバイザーに相談してみよう
弊社の場合、基本どのコンサルタントもIFA料金はチャージしていません
基本的に、契約先から1回のみの紹介手数料が支払われます。
資産形成の相談、資産形成プランの詳細説明、資産形成にかかる手数料、ポートフォリオのアドバイス、お申込みサポート、プラン契約後のサポート、毎3ヶ月の定期的レビュー、プラン満期日のサポート、、、、、かなり細かかなサポートが含まれます。
重要なのは、これらの商品を唯一仲介出来る
ライセンス保有のIFA独立系ファイナンシャルアドバイザーを見つけることが重要
海外で活躍するIFA独立系ファイナンシャルアドバイザーは 海外金融商品に精通してることは当然ですが、英語力は必ず必須と私は思っています もし日本人IFAに相談したい方がいたら、お問い合わせください 敷居なんて全く高いわけでもなく、フランクに色々質問して欲しいです✨
余談ですが、、、、、、
とあるブログで海外資産運用の情報発信やセミナー開催をしている方に(元投資顧問会社勤務) 「デモが行われてるとは言え、香港は問題なく渡航出来るし安全です」 「金融立国である香港」 「金融として全くイメージのない🇲🇾マレーシア」 と言われた事があります(笑) 反論する気は全くありませんが、、、 マレーシアのラブアン島はオフショア金融センター
これらの商品を唯一仲介出来る ライセンス保有のIFA独立系ファイナンシャルアドバイザーを見つけることが重要