海外資産運用プランに必要不可欠なIFA独立系ファイナンシャルアドバイザーとは？ もう海外投資悪徳業者に騙されない！
「海外資産運用セミナー」「ロイヤルロンドン積立投資」「RL360解約出来ない」「オフショア投資ブローカー」「オフショア投資失敗」「海外積立投資の手数料が高い」「IFA紹介します」「絶対儲かる海外資産運用」「素人は海外資産運用に手を出すな」
海外資産運用を検索してみると沢山出てきます。ブログやツイッターでもセミナー参加の発信をしている方も多いですね。
英国IFA独立系ファイナンシャルアドバイザーとしては正確な情報を発信したく、まずはIFA役割を説明させてください
IFAとは？
Independant Financial Advisorの略で、直訳すると独立系ファイナンシャルアドバイザーとなります。資産形成をアドバイス、及び仲介する際に、特定の金融機関や金融商品に縛られる事なく、中立な立場でお客様のニーズにあったアドバイスをしなければいけません。
海外資産形成、資産運用における総合案内所というと、イメージしやすいかもしれません
IFAがお客様のお金に触れる事は、決してありません！！！
海外資産運用を仲介出来るのはIFAだけです！
IFA探しのハードルは決して高くない
まさに私がIFAではあるのですが、弊社においてはタイ、マレーシア 、シンガポールにオフィスを構えていますが、今後はベトナム、インドネシアに進出する予定です。
例えば、積立型運用プランであるRL360保険会社に、直接メールで問合せをした場合、日本人IFAが在籍するIFA会社複数紹介してくれます。
①氏名、及びメールアドレス
②Contry of your residence（あたたの居住国）
③お問合せ（Inquiry）
I would like Japanese IFA availabe for any saving plan suitable for my retirement.
Looking forward to your support and reply and thank you in advance.
（和訳）
将来の備えになるような貯蓄プランを探しているので、日本人IFAを紹介してください。ご連絡お待ちしております。
IFAによるサービスとは？
①お客様の中長期的なニーズやライフプラン目標をヒアリングした上で、お客様のニーズに最も適したプランをご提案。
②リスク許容度にあったポートフォリオのご提案。リスク分散をベースに、値動きの異なるインターナショナルな投資信託（ファンド）の選定、及び配分をご提案。
③契約お手続きのサポート
④契約後のサポート
■毎3ヶ月の運用レビュー
■ファンド変更
■契約内容変更や解約に関するサポート
私は基本的に、お客様にIFAコンサルタントフィーはチャージしておりません✨
これに関しては、テナント⇄不動産仲介業者⇄オーナーさんの図式がイメージしやすいと思います。（最近は日本でも、仲介手数料無し賃貸物件って増えてきてますよね）
IFA主催でないセミナーや、業者に気をつけましょう！！
この一言に尽きると思っています。
理由は上記説明で明らかですよね！？
海外資産運用に対して誤った情報が多すぎる
あまりに多すぎて詳細説明は追ってブログに書きますが、何か困っている事や相談があればメッセージ下さい。
「RL360と契約したけど、業者に相談したら解約出来ないと言われた💦」
IFAとして明確にさせて下さい！👩出来ます！！！
解約する場合、プランの種類、契約経過年数、返戻金に関するデメリットを説明させて頂いた上で、それでもお客様がご希望であれば解約手続きをサポートするのがIFAです。
海外資産運用は絶対儲かるの？
世の中に絶対儲かる事が保証されれいるものは無いと肝に命じてください！
投資信託による運用の場合、値動きの異なる投資信託（ファンド）をポートフォリオに設定し、リスク分散をベースに運用を見守ります。
日本の銀行や証券会社の場合、基本的にその金融機関と提携した商品（投資信託）しか購入出来ません。NISAもIDECOも購入出来る投資信託には縛りがあります。海外資産運用の1番のメリットは、金融商品に縛られる事なく様々なインターナショナル・ファンドにアクセス出来ます。
外国籍ファンドの選び方
✔︎中、長期の目標や、お金が必要だと想定される時間軸（学資、マンション購入、老後など）
✔︎リスク許容度＝期待利率
✔︎お客様からの要望（特定な株式名、国、セクター等）
私のお客様の中には、ご自身でファンドを選定する方もおられます。
IFAとしてしなければいけないのは、起こり得るリスクを説明し、そのリスク度合いをお客様が理解、及び承認した上で、ポートフォリを設定する手続きをサポートする事です。
お客様のリスク許容度により、①安定型、②バランス型、③積極的型のポートフォリををアドバイス致します。
全ての決定権はお客様にある！
IFAはお客様の大事な資産形成において、サポート役、及び管理人でしかありません。
お客様の承認サインのもと、ポートフォリオや書類上の変更が行われます。
そして、IFAは資産形成のプロとして、お客様をサポートしなければいけません。
無論、IFAとお客様の同意書によっては、承認サイン無しでポートフォリオの決定権を一任されるケースもあります。
まずはご相談ください！
日本居住者、海外居住者でご紹介する運用プランが異なります。ご希望のツール（スカイプ、ライン、メール、DM等）で無料相談実施しておりますので、お気軽にご連絡ください。
