【一括型海外資産運用】キャピタルインターナショナルのプリズムとは？
資産運用初心者や資産運用の手間を省きたい方に、ウェルスナビやTHEOの「ロボアドバイザー」による資産運用が人気のようですが、、、、
海外資産運用において、もっと優れた「おまかせ資産運用プラン」が存在するのをご存知ですか？
✔︎２万ドル程度のお金が銀行で眠っている
✔︎元本確保型や利率変動型など、自分のリスク許容度によって複数の資産運用をしたい
✔︎金融のプロに運用をまかせたい
- キャピタルインターナショナルの「プリズム」とは？
- USD 20,000 〜USD 75,000の投資額の場合
- USD75,000以上の投資額の場合
- プリズムの手数料とは？
- 既存クライアントの資産評価額とは？
キャピタルインターナショナルの「プリズム」とは？
イギリスの租税回避地区エリアであるマン島に籍を置く、キャピタルインターナショナルグループは1996年に設立。
IFA独立系ファイナンシャルアドバイザーを含む多くのクライアントを抱えていて、IFAである私自身も「プリズム」で運用をまかせています。
プリズム：一括型資産運用のプラン名。
5年プランとなりますが、6年目以降継続運用する事をお勧めします。
ミニマム投資額は？
２万ドルからになり、１万ドル単位で複数のポートフォリオを選択する事が可能。
通貨はドル、ポンド、ユーロがありますが、ここでは日本人クライアントに人気のドル運用で説明していきます。
日本居住者でも契約可能？
海外の金融商品となり、日本居住者、及び海外居住者でも契約可能。
但し、投資額を送金する必要があります。
海外居住者の方
マイナンバーが強制執行される前は、海外居住者であっても日本の銀行から投資目的の送金は何ら問題なく送金出来たのですが、、、、、
海外居住者の方が資産フライトするハードルは年々厳しくなっており、１度の送金上限額は決まっていますがトランスファーワイズを利用して送金する方が非常に多いです。
USD 20,000 〜USD 75,000の投資額の場合
１万ドル単位で異なるリスク度合いのポートフォリオを保有出来ます！
⭐️人気利率のHorizon3（元本確保95％）やHorizon6、8
➡︎青矢印はTime Horizon
➡︎ピンク矢印はターゲット利率
Horizon 3 元本確保95％ポートフォリオ
【2019年12月データ】
✔︎元本確保：95％
✔︎Time Horizon: 3年 ＊3年間保有する事により元本95％保証。
＊途中売却可能だが、元本確保特約保証は失効します。
✔︎ターゲットリターン：5.80%
✔︎過去1年の実質リターン：11.1%
✔︎平均年率リターン：4.7%
Horizon 6 ターゲットリターン9.6%
✔︎利率変動型
✔︎Time Horizon: 6年 ＊途中売却可能
✔︎過去1年の実質リターン：22%
✔︎平均年率リターン：8.1%
Horizon ８ ターゲットリターン 10.5%
✔︎利率変動型
✔︎Time Horizon: 8年 ＊途中売却可能
✔︎過去1年の実質リターン：25.2%
✔︎平均年率リターン：8.9%
ポートフォリオの内訳は？
【2019年１２月データ】
投資先の変更やリバランスはキャピタルインターナショナルの金融のプロが行ってくれます。
USD75,000以上の投資額の場合
✔︎上記Horizonから選択
✔︎世界中のファンド（投資信託）、期間限定募集の元本確保型ファンド、ヘッジファンド、株などをポートフォリオに組み込むことが可能！
プライベートバンクの要素をもつUSD75,000投資額での利点は魅力的で、ご好評頂いている商品になります。
どのような資産運用がしたいのか、どの程度リスクを取れるのか等、様々なFact Finding(ヒアリング）をさせて頂いた上で、その方に合った金融商品を中立な立場でアドバイス致します。
「売りたい商品を売る」のではなく、「お客様の資産運用を中立な立場でカスタマイズし、ご提案する！」のがIFAの信念です。
プリズムの手数料とは？
契約開始から5年間：投資額に対して1.7%/年
5年目以降：資産評価額に対して0.25%/年
個別株やファンド購入の際は、別途手数料あり
詳細はお問い合わせください。
既存クライアントの資産評価額とは？
✔︎運用開始時期：2019年9月末
✔︎投資額
✔︎Horizon３ 元本確保型95％選択
✔︎2020年2月資産評価額
非常にご好評を頂いている一括型資産運用プランのご紹介をさせて頂きました。
IFA独立系ファイナンシャルアドバイザーとして、一人一人に合った資産運用のアドバイスを致しますので、まずはお気軽にお問い合わせください。
